盡職調查與信用報告撰寫

一、案例引入

1、典型信貸案件

2、貸前調查的問題

二、盡職調查的基本問題

1、盡職調查的目的：了解客戶

? 符合準入

? 防范風險

2、分析客戶的基本方法

? 三K原則

? 三品、三流

? 客戶分析的雷達圖

3、盡職調查的基本邏輯

三、調查前準備

1、貸款申請表的審核

2、行業分析

? 行業的一般分析

? 典型行業分析

3、征信報告分析

4、預約客戶

四、現場調查

1、現場調查任務

2、現場調查目的

3、現場調查流程

五、重點調查內容

1、發家史

2、生意模式

3、流程和關鍵設備

4、資產

5、負債

6、損益

7、現金流

8、核保

六、交叉檢驗

1、交叉檢驗的邏輯和原則

2、信息來源

3、軟信息檢驗

4、硬信息檢驗

七、調查報告

1、傳統調查報告

2、表式調查報告