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章從大
  • 章從大實戰財稅管理專家,注冊稅務師
  • 擅長領域: 非財 稅務稽查 催收款技巧 成本管控 審計監察
  • 講師報價: 面議
  • 常駐城市:南京市
  • 學員評價: 暫無評價 發表評價
  • 助理電話: 18264192900 QQ:2703315151 微信掃碼加我好友
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小企業與個人客戶信貸風險識別與管理實務

主講老師:章從大
發布時間:2020-11-09 14:42:13
課程詳情:


課程介紹:

隨著國內商業銀行小企業貸款與個人貸款戶數以及規模的不斷增長,該部分信貸資產的質量對于保障銀行的盈利已經變得至關重要。針對該部分客戶信貸風險呈現多樣化、復雜化的現實,通過工具的介紹與典型案例的探討,旨在樹立小企業客戶經理、個人客戶經理的風險意識,提高他們的信貸風險識別與管理能力,有效管控信貸風險。

課程收益
 ●樹立銀行是經營風險事業的理念,牢固樹立信貸風險意識
 ●全面了解小企業報表的特點,通過提升報表數據的解讀能力,提前發現風險
 ●了解不同客戶(小企業客戶與個人客戶)的差異,提高前期信用調查的質量與水平
 ●擴大信用信息的搜集面,通過財務信息與非財務信息全面評估客戶的真實信用狀況,有效防范風險

課程大綱

一、銀行是經營風險的事業

1)風險的概念                          2)銀行主要業務及其風險

二、客戶資信管理

1)內部信息與外部信息                    2)客戶信息分類

3)客觀因素                              4)財務因素

5)環境因素                              6)新客戶應該關注的重點信息

7)老客戶應該關注的重點信息              8)個體戶應該關注的信息

9)核心客戶與高風險客戶關注的信息

討論:小企業與個人客戶關注的信用信息,其共同點與差異點分別體現在哪些方面?

三、小企業會計報表的深度解讀與分析

1《小企業會計準則》與小企業會計報表的特點 2)資產負債表的分析方法與分析要點

3)利潤表的分析方法與分析要點              4)現金流量表的分析方法與分析要點

討論:通過報表的有效分析,提前發現信貸風險的前提是客戶提供的是“真實”的報表,如何確保客戶提供的報表是真實的,如何發現客戶財務信息是否造假?

四、關注小企業客戶的非財務信息,全面管控信貸風險

1)企業愿景與戰略                          2)企業文化與主要領導人的管理哲學

3)行業與競爭環境                          4)政策風險

5)管理水平與競爭能力                      6)關注客戶的重要細節

討論:商業銀行應該如何全面評估小企業與個人客戶的信用風險?


授課見證
推薦講師

馬成功

Office超級實戰派講師,國內IPO排版第一人

講師課酬: 面議

常駐城市:北京市

學員評價:

賈倩

注冊形象設計師,國家二級企業培訓師,國家二級人力資源管理師

講師課酬: 面議

常駐城市:深圳市

學員評價:

鄭惠芳

人力資源專家

講師課酬: 面議

常駐城市:上海市

學員評價:

晏世樂

資深培訓師,職業演說家,專業咨詢顧問

講師課酬: 面議

常駐城市:深圳市

學員評價:

文小林

實戰人才培養應用專家

講師課酬: 面議

常駐城市:深圳市

學員評價:

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