課程背景：
我國理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展已有二十余年，理財(cái)產(chǎn)品種類也較為豐富，適合普通百姓的類型也相對(duì)較多。然而，股票投資十投八虧一平一賺，銀行存款與理財(cái)產(chǎn)品收益低，債券投資流動(dòng)性差，信托不僅門檻高且剛性兌付被打破…….
唯有最適合高中低收入的證券投資基金相對(duì)最為靠譜。但是，如何選擇適合自己的基金產(chǎn)品？不僅要有正確的理念，也要講求一定的投資策略。基金銷售經(jīng)理或理財(cái)經(jīng)理如何取得客戶信任？如何挖掘客戶需求？如何提出有效解決方案？如何鼓勵(lì)客戶購買？營銷技能也是必備的素質(zhì)之一。

課程收益：
● 讓營銷經(jīng)理全面掌握基金類型及其投資優(yōu)勢(shì)
● 能掌握基金產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)狀況，并據(jù)此為客戶進(jìn)行科學(xué)的資產(chǎn)配置
● 加強(qiáng)基金投資理念的認(rèn)知，讓基金為客戶賺大錢
● 掌握基金選擇技巧與投資策略
● 能掌握基金營銷技能，提升服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)客戶黏性，實(shí)現(xiàn)多次營銷

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理與基金銷售經(jīng)理等

課程形式及特色：
1. 室內(nèi)授課 理論精講 實(shí)戰(zhàn)演練
2. 團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí) 互動(dòng)式教學(xué) 體驗(yàn)式教學(xué)
3. 模擬演練教學(xué)

課程大綱
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí)，課程概述
破冰：全員參與，形成團(tuán)隊(duì)，落實(shí)課程規(guī)則
第一講：走進(jìn)基金投資
一、基金是如何賺錢的？
二、投資基金有何優(yōu)勢(shì)？適合什么樣的人群？
三、基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征與種類
1. 貨幣基金—流動(dòng)性資產(chǎn)管理的好工具
2. 保本基金—養(yǎng)老金管理的選擇
3. 理財(cái)基金—比美銀行理財(cái)產(chǎn)品
4. 債券基金—保守客戶的寶劍
5. 混合基金—中國式好產(chǎn)品
6. 股票基金—會(huì)選讓你賺大錢
7. 指數(shù)基金—既賺指數(shù)又賺錢
8. 分級(jí)基金—風(fēng)險(xiǎn)偏好者的玩具

第二講 基金投資行情分析
1. 債券基金行情分析
2. 混合基金行情分析
3. 股票基金與行情分析
4. 指數(shù)基金行情分析

第三講 基金投資策略
一、基金投資的理念
1. 理性
2. 提早
3. 長期
4. 組合
5. 策略
二、如何選擇業(yè)績好風(fēng)險(xiǎn)小的基金?
1. 評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)偏好
2. 確定適合的基金類型
3. 基金業(yè)績排行（短中長期排名均靠前）
4. 基金投資范圍
5. 基金管理公司
6. 參考晨星評(píng)級(jí)
三、基金投資策略
1. 定期定額投資策略
2. 分批投資策略
3. 主題型基金投資策略
4、基金投資的時(shí)機(jī)策略
四、基金投資的八大誤區(qū)
案例演練：選擇優(yōu)質(zhì)基金
五、基于客戶核心理財(cái)目標(biāo)的基金配置與組合營銷
1. 穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2. 望子成龍教育策略
3. 風(fēng)險(xiǎn)管理無憂人生
4. 安享晚年退休計(jì)劃
5. 投投是道投資規(guī)劃

第四講 理財(cái)經(jīng)理的營銷技能提升策略
一、如何取得客戶的信任
案例分析：訪香港某金融理財(cái)中心的啟示
1. 什么是信任關(guān)系？
2. 如何識(shí)別信任關(guān)系？
3. 建立信任關(guān)系的方法
二、如何挖掘客戶的需求
案例分析：老奶奶買水果的啟示
1. 顯性需求與隱性需求
2. 挖掘客戶需求前的注意事項(xiàng)
3. 挖掘客戶需求的三大法寶
4. 挖掘客戶需求的八大誤區(qū)
三、如何提供有效解決方案
1. 無效方案的四大表現(xiàn)
2. 提供有效方案的四大策略
3. 呈現(xiàn)方案的SAB技巧
四、如何促成客戶購買
1. 區(qū)分客戶六大類型
2. 15種促成客戶購買的技巧

第五講 角色扮演與情境演練
    從各小組自薦或推薦2-3名進(jìn)行角色扮演，其中一位為理財(cái)經(jīng)理，另外1-2位為客戶，事先擬定客戶身份。經(jīng)過某個(gè)場(chǎng)景認(rèn)識(shí)后，雙方約定面談，展開基金投資的需求挖掘與營銷活動(dòng)，提升綜合營銷技能。