課程對象：柜員、客戶經理、反洗錢專崗和其他相關責任人員

課程時長：3小時（可根據需求調整）

授課講師：華雅琪

授課方式：理論講解、案例分析、互動討論、視頻研討

課程內容：

第一部分：客戶盡職調查的相關法規要求

1、“客戶身份識別”向“客戶盡職調查”的轉變

2、客戶盡職調查的概念和重要意義

3、2017-2銀令《識保辦法》與其他相關法規主要內容解讀

4、2022-1銀令《調保辦法》重點內容和履職要求

5、近幾年因客戶身份識別不到位處罰案例

第二部分：初次盡調的風控措施與案例分析

1、初次盡調重點防范的4個主要問題

2、開戶盡調的4個環節

(1) 了解

(2) 核對

(3) 登記

(4) 留存

3、個人、單位客戶身份信息登記的主要問題

4、單位客戶“受益所有人”的識別方法

5、一次性業務的洗錢風險防范

第三部分：存續盡調的要求和實踐措施

1、存續盡調的規定

2、客戶存續期間異常情形

(1) 個人客戶異常情形

(2) 空殼公司特點與盡調方法

(3) 單位客戶異常情形

3、盡調時機、措施和方法

(1) 案例分析：有備而來的臺灣客戶

(2) 案例分析：可疑的小吃店店主

4、重新盡調的可操作性

5、涉及查凍扣客戶重新盡調措施

第四部分：客戶風險等級劃分與管理

1、構建有效的風險指標體系

2、客戶風險評級流程

3、定期審核的時效性

4、風險評級結果的運用

第五部分：高風險客戶的管控與強化盡調措施

1、高風險客戶強化盡調的法規要求

2、高風險行業和職業類別

3、直接定義為高風險的情形

4、高風險客戶的風險管控措施

(1) 特批機制

(2) 加強監測

(3) 限制交易

(4) 拒絕勸退

5、高風險客戶的強化盡調措施

(5) 信息識別

(6) 交易識別

(7) 特定調查

(8) 關注頻率

(9) 盡調延伸