【課程背景】

公募基金具有監(jiān)管體系最嚴(yán)格，信息披露最透明，而且收費(fèi)費(fèi)率最低的特點(diǎn)，是非常適合大眾理財(cái)?shù)耐顿Y工具。公募基金的投資標(biāo)的主要為股票、債券等標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，易于估值、透明度高；《基金法》賦予了基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性地位，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)和銷售規(guī)范、強(qiáng)制托管制度、每日估值制度、信息披露制度、公平交易制度以及嚴(yán)格的監(jiān)管執(zhí)法， 使得參與公募基金的投資者越來越多，公募基金也成為普惠金融的最重要的投資標(biāo)的之一。

公募基金正迎來“黃金時(shí)代”。截至2022年11月底，公募基金總規(guī)模達(dá)到24萬億，國內(nèi)參與公募基金投資者已經(jīng)超過11億。不過如何進(jìn)行公募基金投資， 很多投資者缺乏相關(guān)專業(yè)知識(shí)。

【課程收益】

了解公募基金的概念，分類，投資特點(diǎn)

掌握投資公募基金的方法

了解投資公募基金的技巧

了解資產(chǎn)配置的基本內(nèi)容

掌握如何規(guī)避基金投資風(fēng)險(xiǎn)

【課程對象】

有公募基金投資需求的人士

【課程大綱】

一、公募基金投資概述

1、什么是公募基金

公募基金定義

中國公募基金發(fā)展歷史

目前公募基金市場現(xiàn)狀

2、公募基金主要類型

貨幣市場基金

股票型

債券型

混合型

指數(shù)型

QDII

場內(nèi)基金場外基金

3、公募基金常見指標(biāo)

基金規(guī)模

基金凈值

收益率

風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

波動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

案例：數(shù)據(jù)分析，基金的收益指標(biāo)測算

二、公募基金基本投資方法

1、基金公司選擇

基金公司治理

基金公司分析模型

基金公司選擇要點(diǎn)

2、基金產(chǎn)品選擇

如何選擇投資類別

如何選擇基金產(chǎn)品

基金經(jīng)理風(fēng)格

基金組合構(gòu)建

3、基金產(chǎn)品投資方法

基金開戶

基金銷售適用性

基金收費(fèi)

長期投資還是短期投資

4、分析不同基金購買渠道

銀行渠道

券商渠道

第三方銷售

互聯(lián)網(wǎng)渠道

5、主要基金投資投資策略

美林時(shí)鐘資產(chǎn)配置

衛(wèi)星、核心資產(chǎn)投資策略

基金定投

三、不同類別基金投資的重點(diǎn)

1、主動(dòng)管理型基金投資要點(diǎn)

2、被動(dòng)管理型基金投資要點(diǎn)

3、債券型基金投資要點(diǎn)

4、權(quán)益類基金投資要點(diǎn)

5、貨幣類基金投資要點(diǎn)

6、QDII基金投資要點(diǎn)

7、FOF基金投資要點(diǎn)

四、基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理

1、如何識(shí)別基金投資的風(fēng)險(xiǎn)

重新認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)不是虧損

基金風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)

2、如何規(guī)避基金投資的風(fēng)險(xiǎn)

如何認(rèn)識(shí)基金投資風(fēng)險(xiǎn)

投資系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

波動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

最大回撤

五、基金投資實(shí)戰(zhàn)

通過實(shí)踐，構(gòu)建基金投資組合，并分析預(yù)期收益