課程背景

【課程背景 Course Background】 中國(guó)的改革開(kāi)放催生了銀行業(yè)的發(fā)展，過(guò)去的10年里，中國(guó)銀行業(yè)締造了一個(gè)個(gè)行業(yè)傳奇，零售銀行的存款和貸款增長(zhǎng)了4.5倍和1.7倍，ICBC也成為了宇宙第一行。隨著金融市場(chǎng)的開(kāi)放，互聯(lián)網(wǎng)金融等各類競(jìng)爭(zhēng)主體的逐漸參與到行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，導(dǎo)致銀行必須以更高的成本來(lái)獲取優(yōu)質(zhì)的業(yè)務(wù)資源。在競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的時(shí)代背景下，各家銀行對(duì)于構(gòu)建和打造一支高素質(zhì)、高活力、高績(jī)效的業(yè)務(wù)隊(duì)伍提出了更加急迫的管理需求。

課程目標(biāo)

?了解銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，進(jìn)一步強(qiáng)化從業(yè)信心 ?發(fā)現(xiàn)目前銀行業(yè)發(fā)展中的問(wèn)題，探索積極的解決方案 ?樹(shù)立主動(dòng)積極的服務(wù)意識(shí)，構(gòu)建符合客戶需求的營(yíng)銷服務(wù)體系 ?結(jié)合行業(yè)發(fā)展和職業(yè)定位，深入學(xué)習(xí)職業(yè)規(guī)劃的理論并進(jìn)行有效的課堂訓(xùn)練 ?完成個(gè)人職業(yè)規(guī)劃初步方案，提交分行人力資源管理備案

課程大綱

【課程大綱Course Outline】

單元一 市場(chǎng)巨大，前景廣闊——改革開(kāi)放催生的中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展前瞻

一、 中國(guó)經(jīng)濟(jì)與銀行業(yè)發(fā)展概述

二、 2016銀行業(yè)總體發(fā)展態(tài)勢(shì)

1) 盈利增長(zhǎng)，上漲幅度回升

2) 市場(chǎng)利率化深入推進(jìn)，凈利率收益率持續(xù)下降

3) 信用風(fēng)險(xiǎn)暴露放緩，不良資產(chǎn)規(guī)模和不良貸款率增速減慢

4) 銀行間流動(dòng)性比較充裕，利率相對(duì)穩(wěn)定

5) 嚴(yán)格的監(jiān)管政策和行業(yè)環(huán)境變化

三、 中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析

1) 銀行業(yè)的盈利水平將進(jìn)入新常態(tài)

2) 金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)將成為趨勢(shì)

3) 銀行業(yè)將被迫走向精細(xì)化經(jīng)營(yíng)與管理

4) 輕資產(chǎn)將成為高盈利銀行普遍采取的經(jīng)營(yíng)模式

5) 資本市場(chǎng)復(fù)蘇與產(chǎn)投融結(jié)合的業(yè)務(wù)將會(huì)加速發(fā)展

6) 對(duì)結(jié)算與交易銀行業(yè)務(wù)的要求將會(huì)大幅提高

7) 必將出現(xiàn)以零售為核心的大型銀行或金融集團(tuán)

8) 客戶體驗(yàn)管理與改善能力將成為致勝關(guān)鍵

9) 條線化垂直管理、大事業(yè)部制逐步成為主流

10) 對(duì)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)盟模式的探索將逐步興起

單元二 信息時(shí)代，群雄匯聚——互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代銀行面臨的競(jìng)爭(zhēng)與挑戰(zhàn)

一、 互聯(lián)網(wǎng)沖擊下銀行面臨的挑戰(zhàn)

1) 不對(duì)等監(jiān)管制約優(yōu)勢(shì)發(fā)揮

2) 文化理念影響創(chuàng)新效率

3) 傳統(tǒng)運(yùn)作模式制約創(chuàng)新成效

4) 風(fēng)險(xiǎn)控制影響客戶體驗(yàn)

5) 缺乏平臺(tái)難以快速切入

6) 營(yíng)銷方式和力度尚處于行業(yè)初級(jí)水平

二、 互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代下銀行的發(fā)展機(jī)遇

1) 進(jìn)軍直銷銀行

2) 搭建電商平臺(tái)

3) 向網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)型

4) 開(kāi)發(fā)基于社交平臺(tái)的金融服務(wù)

5) 大力拓展移動(dòng)金融業(yè)務(wù)

6) 開(kāi)發(fā)線上供應(yīng)鏈金融

7) 實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)智能化升級(jí)

8) 線下業(yè)務(wù)線上化