課程目標(biāo):

1.快速提高銀行工作人員的反洗錢(qián)意和知識(shí)技能水平；

2.讓學(xué)員擁有保證身份實(shí)名制度落實(shí)所必需掌握的技能；

3.全方面理解“了解你的客戶(hù)”這一原則的具體內(nèi)核；

4.客戶(hù)身份資料及交易記錄保存制度，及大額交易與可疑交易報(bào)告制度。

課程對(duì)象:會(huì)計(jì)人員、客戶(hù)經(jīng)理、柜面人員、反洗錢(qián)崗位人員及其他相關(guān)人員等

課程時(shí)間:6小時(shí)

課程大綱:

一、洗錢(qián)與反洗錢(qián)概述

1、案例反觀洗錢(qián)的過(guò)程與危害

2、洗錢(qián)與反洗錢(qián)的概念與特征

3、洗錢(qián)的三個(gè)基本過(guò)程

4、洗錢(qián)常見(jiàn)的的幾種方式

5、銀行業(yè)反洗錢(qián)的概念及意義

二、銀行業(yè)反洗錢(qián)的具體要求

1、銀行業(yè)反洗錢(qián)的義務(wù)

2、金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)工作的重要作用

3、代理關(guān)系客戶(hù)身份證識(shí)別

4、了解你的客戶(hù)

1.客戶(hù)身份背景了解

2.客戶(hù)職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景了解

3.交易目的與性質(zhì)了解

4.資金來(lái)源

5、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

1.十八類(lèi)報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)規(guī)定解析

2.可疑報(bào)告撰寫(xiě)基本要求

3.企業(yè)（單位）客戶(hù)的監(jiān)測(cè)與識(shí)別三、銀行身份核實(shí)與盡職調(diào)查技巧

三、銀行身份核實(shí)與盡職調(diào)查技巧

1、柜面身份識(shí)別的意義

1.因人像識(shí)別操作不當(dāng)銀行和柜面員帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的具體案例

2.若操作出現(xiàn)差錯(cuò)帶可能會(huì)帶來(lái)怎么的法律后果

3.人像識(shí)別對(duì)銀行和柜面人員的意義所在

2、身份識(shí)別的具體內(nèi)涵與要求

1.確認(rèn)身份

2.了解你的客戶(hù)

3.透析賬戶(hù)實(shí)際受益人

3、人證匹配黃金五步法與一個(gè)核心

學(xué)員在日常工作中，在進(jìn)行人像識(shí)別時(shí)，應(yīng)從整體到局部觀察，結(jié)合詢(xún)問(wèn)技巧，來(lái)進(jìn)行核

查人證是否合一。

第一印象法

1.十字分割定位法

2.面部特征分析法

3.五官對(duì)比法

4.策略性提問(wèn)法

5.4、虛假開(kāi)戶(hù)人員的通常特征及表現(xiàn)形式

5、溝通引導(dǎo)辦法：

a、角色轉(zhuǎn)換：營(yíng)造意境

b、政策宣導(dǎo)：說(shuō)明影響

c、以案說(shuō)法：講明后果

6、經(jīng)典案例再現(xiàn)

四、經(jīng)典案例

1、案例展示

2、案例分析

3、案例練習(xí)（偵查、反洗錢(qián)理論實(shí)操）

《關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)管理及可疑交易控制措施的通知》（117號(hào)文）

案例分析

1、制度出臺(tái)背景與主要意義

2、了解客戶(hù)是人民銀行實(shí)名開(kāi)戶(hù)的重要內(nèi)核

3、虛假開(kāi)戶(hù)人員的通常特征及表現(xiàn)形式

4、當(dāng)有那些情況，銀行可以拒絕為其辦理業(yè)務(wù)

235號(hào)文件非自然人銀行身份識(shí)別

案例分析

1、制度出臺(tái)的國(guó)際背景與主要意義

2、需要獲取識(shí)別客戶(hù)種類(lèi)

3、境內(nèi)和境外公司在身份識(shí)別方面的主要區(qū)別

4、收益所有人的定義與穿透

5、對(duì)非自然人客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浺?/p>

6、識(shí)別過(guò)程流程化中的幾個(gè)核心環(huán)節(jié)

7、如何了解非自然人的控股比例或表決權(quán)

六、總結(jié)與回顧

教學(xué)要求及方式：

強(qiáng)調(diào)互動(dòng)，理論結(jié)合實(shí)踐，突出重點(diǎn)和難點(diǎn)。

提供單位所發(fā)生的實(shí)際案例。

教學(xué)工具及輔助教學(xué)環(huán)境：

案件案例。

案件模擬練習(xí)素材。

為選擇性課題內(nèi)容